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都說牛市來了,為啥我還是虧了不少?
作者 : 船長 2020-01-15 07:25 1728 8

核心提示:很多時候,心態和紀律才是決定炒股贏利面最重要的因素。

大概很多人都是存在拖延癥的吧……

新歷年之前,想著等2020年1月1日一到,就要洗心革面重新做人。

但元旦過去好多天了,生活似乎依舊一成不變。

罷了,畢竟農歷年還沒過,于是暗下決心:嗯,除夕一過,就要開始新生活!

作為給大家普及股票知識,傳授炒股技巧的船長我,真心希望大家真的能有一個好的開始,特別是股票投資這件事。

很多時候,心態和紀律才是決定炒股贏利面的最重要因素。不管你的炒股基本功如何,如果你沒有好的心態和鐵的幾率,就會很容易陷入泥潭、淪為韭菜。

所以新的一年,答應我,一定要守好下面這5個炒股紀律!

01 

堅持長期投資,擁有足夠耐心

船長在之前的文章中說過,短期來說,股市確實存在不小的風險;但長期來看,股市的收益水平可觀,風險也比較小,長期的收益風險比是很高的。

我們把時間放長到十幾二十年去看,會發現不少十倍大牛股。

貴州茅臺從上市至今大約20年的時間里,股價上漲了約38倍;格力電器的股價自2014年至今也漲了超過10倍……

但如果從短期來看,這些10倍股都有過跌幅較大的時候。

以茅臺為例,2020年開年就大跌。1月2日和1月3日連續下跌,市值蒸發超過1300億元,相當于一個瀘州老窖。

統計顯示,貴州茅臺歷史上曾有15個月的月度跌幅超過10%。

所以,如果我們能以合適的價格買入好行業中的好公司的股票,長期持有它,和公司一同成長。

在這個過程中,我們必須保持足夠的耐心,多看少做。只有這樣,才能獲得超額收益,享受時間的玫瑰。

關于這一點,股神巴菲特是堅定的擁護者,他說:

“如果我們有堅定的長期投資期望,那么短期的價格波動對我們來說就毫無意義,除非它們能夠讓我們有機會以更便宜的價格增加股份。

最近兩年有個很火的段子是:如果要坐牢10年,你進去之前會買哪些股票?其實背后的邏輯也是如此:買入好股不用折騰。

02 

管理收益預期,學會止盈止損

很多人對股票投資的收益沒有理性的認知,總以為炒股要么一夜暴富,要么傾家蕩產。正是因為這種錯誤的心態,使得很多人把股票投資當成是一種賭博投機。

但實際上,股票和債券、黃金等等產品一樣,都是一種規范的金融投資品種。

如果在正確的心態下用正確的方法去投資的話,大概率會獲得不錯的收益,但指望暴富是不現實的。

要知道,股神巴菲特在五十年間的年化收益也就20%左右。

所以大家一定要收起動不動就翻倍的癡心妄想,對股票投資的收益要有個合理的預期。

另外,普通投資者是很難買在最低點,賣在最高點的,所以一味地尋求底部和頂部是不切實際的,很容易就變成“偷雞不成蝕把米”。

比如你買入一只股票后,股價卻一路跌個不停,不僅突破了前期的低位,股票的基本面也日漸惡化。

遇到這種情況時,很多人會不舍得賣出,因為每個人都是厭惡損失的,總覺得很快就到底部了,股價馬上就會回轉了,損失馬上就能挽回了。

但是這種情況實際上是在錯誤的價格買入了錯誤的股票,底部很難預料,回調也就很難等到。

一個典型的例子就是樂視網:

這種時候,大家一定要學會止損,以免遭遇更大的損失。

再比如,有些時候你手上的股票已經漲得不錯了,但是你總覺得還會繼續漲,于是一直在等待頂部的到來,不舍得賣。

2015年的時候,大盤3000點時就有不少人喊5000點,接著又喊10000點。但誰料等來了一場股災,那些沒有及時止盈的人反倒被深套了。

所以在管理收益預期的基礎上,止盈止損的理念也一定要有。

03 

學會獨立思考,切忌盲目從眾

很多人習慣于盲目從眾,其中的主要原因就在于自己沒有獨立的思考。

現實生活中,那些卓有成就的企業家、藝術家、社會精英等等,無不善于獨立思考,從思考中發現別人所未發現的機會,創造別人尚未創造的價值,才能在蕓蕓眾生中脫穎而出。

獨立思考在日常生活和工作中很重要,在股票投資中也一樣重要。

股市中有著 “一賺二平七虧”的說法,大部分人虧錢,只有一小部分人能真正賺到錢。

而如果你只是一味地隨波逐流,又怎么可能打敗大多數人,成為賺錢的少部分人呢?

04 

要順應趨勢,但同時擁有逆向思維

要知道,僅憑個人的努力,是無法扭轉大趨勢的。

比如經濟環境處于什么樣的態勢,整個大盤行情又是如何變化的等等,這些是我們無法改變的。

所謂“世界潮流浩浩蕩蕩,順之則昌,逆之則亡”,在股票投資上,我們也應該順應大趨勢,不要逆流而上。

所以,我們要從宏觀經濟的分析中找到好行業,從好的行業中找到好公司,再以合適的價格買入,才能做到順應大勢。

但在大的趨勢下,也會存在著一些看似陷阱的機會。

比如2008年時,三聚氰胺事件影響了整個乳制品行業的行情,行業中太多的個股暴跌,伊利股份當時甚至都成為了ST股。

雖然當時的利空很大,但總的來說伊利本身的基本面不差,消費行業又是民生根基,是穿越牛熊的行業。

所以對于有膽量的人來說,這其實是一個很好的入場機會。果然,后來伊利股份漲了好幾十倍。

因此,在順應大趨勢的基礎上,如果能擁有逆向思維,把握危險中的機會,就更好了。

05 

要分散投資,并且控制倉位

在股票投資中,雖然長期的收益很高,但里面也是存在著大量風險的,所以大家一定要學會敬畏風險。

而在控制風險這件事上,最重要的就是分散投資和倉位控制。

即便你的能力再強,心態再好,也很難保證你所選的每一只股票都是好股票,或者買入的價格都是合適的,所以在某些股票上虧錢是難以避免的。

唯一的解決辦法就是不要全部押在某一只股票上,而是把錢分散投資到不同行業里的不同股票中去。

當然,不能因為一味地追求分散,就忽視了股票的資質,分散的多只股票也得選好的。

分散也要有個度,不宜太過分散,持有十幾只股票的情況就太夸張了,你沒有足夠的精力去管理它們。

在分散的基礎上,還得分配好每一只股票的倉位,因為在某一只股票上分配過高的比例,風險系數是很高的。

更重要的是,股票投資的資金在你所有的資產中所占的比例也不能太高,最好是拿你三五年內不會用到的資金,甚至只是其中一部分拿來投資。

新的一年,希望大家守好這5個紀律,用好的心態來守護股市中的資金!

在這個基礎上,如果你想加強股票投資的基本功,可以來學習我和菜鳥理財合作開發的L1、L2、L3三個階段由淺入深的股票系統課程。

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