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第45周基金周報:選主動基金,怎么避免掉進坑里?
作者 : 菜基 2019-11-10 07:55 3240 10

上證指數

上周收盤價:2958.20

本周收盤價:2964.18

本周漲幅:0.20%

本周指數基金組合漲幅為1.05%,滬深300指數漲幅為0.52%。

截止本周五,基金訓練營指數基金組合整體收益為6.47%,9月份賣出基金盈利276元,跑贏同期滬深300指數6.52%。


今年4月份大盤在3200點左右,菜基在基金訓練營中開始5萬元實盤計劃,因為現在還處于比較低的位置,9月份開始,菜基將5萬實盤升級為10萬。

截止本周末,實盤收益為6.47%,同期滬深300下跌0.05%。

本周第四期基金訓練營開營之后,不少菜友向菜基咨詢手里持有的主動型基金,菜基發現不少菜友都踩坑了,雖然今年行情不錯,但是有些菜友手里的基金已經虧損10%以上了。

今天菜基和大家聊聊,我們挑選主動基金時需要重點關注的兩點:

1、基金業績能不能穩定跑贏滬深300

主動基金相比指數基金的不確定性要更很多,主要體現在主動基金持倉股可以隨時變化,基金經理投資風格可能發生變化同時基金經理還有跳槽的風險。

投資主動基金時,我們承擔了更多的風險,那么我們肯定要求更高的預期收益作為補償。所以主動基金能夠穩定跑贏指數基金是非常重要的一個選擇標準。

滬深300指數作為指數大家族中的標桿,就很適合拿來和主動基金PK。

那些踩了坑的菜友選的主動基金都是大幅跑輸滬深300指數基金的,菜基給大家舉個例子:中融一帶一路分級基金(168201)


今年以來該基金漲幅為12.59%,而滬深300指數漲幅為31.97%。

可以看到中融一帶一路分級基金漲的年份遠遠跑輸滬深300,跌的年份和滬深300跌的差不多,這類基金就是個坑,跟跌不跟漲。

大家看基金業績的時候要分年份看,如果是看近1年、近2年、近3年的業績,也容易掉坑里。因為只要最近1年的業績很好,會連帶著后面的近2年、近3年都有不錯的表現,而我們是希望基金能夠獲取穩健的收益,而不是好一年壞一年。

2、基金經理的更換不頻繁

基金經理作為主動基金的掌舵人,是我們選擇主動基金需要重點關注的。國內基金經理跳槽比較頻繁,平均跳槽期限在3年左右。

那么我們挑選一只基金經理變動不頻繁的基金就很重要了,最好是基金成立以來就一直由現在的基金經理管理,并且運行3年以上。

還是給大家舉一個反面例子:嘉實研究精選混合A(070013)


可以看到基金經理更換的有點頻繁了,最短的一任只有1個月...,現任基金經理也只管理了不到1年的時間,那么該基金的歷史業績就基本沒有參考的價值了。

通過這兩點操作相信可以讓大家降低選中垃圾主動基金的概率。

如果現在持有的主動基金已經是大幅跑輸滬深300了,那么別猶豫,早脫坑早受益,抓緊時間換一只好基才是關鍵,千萬別幻想著能在垃圾基金上解套。

同樣的本金換一只好基把虧損的錢賺回來的概率不是更高嗎?別等到產生巨幅虧損的時候才后悔。


這周就和大家聊到這里啦,歡迎大家留言交流~

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